Ich zeige Ihnen hier auf Grund von 5 Facts, wieso sich das Absolvieren der Finanzplaner Ausbildung für Sie lohnt. Die Berufsprüfung befähigt zur Beratung von Privatpersonen im Rahmen der privaten Finanzplanung über den gesamten Lebenszyklus bis zur Pensionierung. Dieser von der Finma anerkannte Abschluss im Bereich der Versicherungsvermittlung bietet gute Jobchancen und interessante Karrieremöglichkeiten. Der Titel Finanzplanerin / Finanzplaner mit eidg. Fachausweis ist auf der Abschlussstufe der höheren Berufsbildung angesiedelt. Der zweistufige Aufbau der Ausbildung ermöglicht bereits auf der Zwischenstufe als Finanzberater/in einen raschen Stellenwechsel. Und auch nach dem Fachausweis können sich die Finanzplanenden in den Expertenstatus weiterentwickeln.
Wer sich als Finanzberater/in weiterentwickeln möchte, absolviert die darauf aufbauende Finanzplaner Ausbildung. Danach kann man Privatkunden nicht nur in den Bereichen Vermögen, Vorsorge, Versicherungen und Immobilien beraten, sondern ihnen auch eine individuelle Finanzplanung erstellen. Mit der Zusatzausbildung erwirbt man die Kompetenz, für Privatkunden eine auf deren Bedürfnisse abgestimmte langfristige Finanzplanung über den gesamten Lebenszyklus zu erarbeiten und umzusetzen. Eine solche Finanzplanung umfasst:
Finanzplanerinnen und Finanzplaner sind somit in der Lage, ihre Privatkundinnen und -kunden umfassend finanziell zu beraten und zu betreuen - sei es im Auftrag einer Bank, einer Versicherung, einer Lebensversicherung oder als unabhängige Finanzberaterin oder unabhängiger Finanzberater.
Der Abschluss Finanzplaner/in auf Stufe Berufsprüfung (Höhere Berufsbildung) wird von der Finma (Finanzmarktaufsicht) als Berufsqualifikation für Versicherungsvermittler/innen gemäss Versicherungsaufsichtsgesetz (VAG) anerkannt. Der Ausweis wird zudem vom Beraterregister regservices.ch anerkannt und die Absolventinnen und Absolventen verfügen über Kenntnisse der Verhaltenspflichten gemäss Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG, Art. 6 / Tätigkeiten 1, 2, 4 und 5 gemäss Art. 3). Träger der Berufsprüfung ist die IAF (Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich), weshalb die Berufsqualifikation oft auch als Finanzplaner IAF bezeichnet wird. In der mündlichen Prüfung werden die Kompetenzen anhand eines «echten Kundengesprächs» anhand eines konkreten Kundenfalls überprüft. So kann das umfassende Finanzplanungs-Know-how geprüft und abgefragt werden.
Das sind die fünf wichtigsten Vorteile der Ausbildung Finanzplaner / Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis:
In den ersten rund zwei Semestern werden die Themen Vermögensbildung, Vorsorge (Personen- und Sozialversicherungen), Versicherung (Sach- und Vermögensversicherungen) sowie Immobilienfinanzierung, Recht und Steuern behandelt. Dies ist die Stufe dipl. Finanzberater/in IAF und wird speziell geprüft. In den verbleibenden ein bis zwei Semestern stehen die Vertiefungen Vorsorge und Vermögen sowie Integrierte Finanzplanung für private Haushalte im Vordergrund. Diese Themen werden dann in der Berufsprüfung geprüft. Finanzplanerinnen und Finanzplaner verfügen über ein breites Fachwissen im Finanzbereich, insbesondere über marktübliche Anlage-, Kredit-, Vorsorge- und Versicherungsinstrumente. Bei der Erstberatung analysieren sie die finanzielle Situation des Kunden wie Einnahmen und Ausgaben, vorhandenes Vermögen, Schulden, Steuern und Lebensrisiken sowie seine individuellen Bedürfnisse. Die Finanzplanung bildet die Grundlage für die Lösungsfindung und führt in der Regel zum Verkaufsabschluss und zur Umsetzung.
Im sich rasch wandelnden Finanzmarkt finden Finanzplaner/innen als qualifizierte Berater/innen bei Banken, Versicherungen, Treuhand- und Finanzdienstleistern interessante Anstellungen. Als Planer für Privatkunden - angestellt im mittleren Kader von Finanzdienstleistungsunternehmen - haben sie gute Verdienstmöglichkeiten. Mit dem eidgenössischen Fachausweis in der Finanzplanung kann anschliessend eine höhere Fachprüfung zum Finanzexperte oder Anlageexperte mit eidg. Diplom absolviert werden. Auch die Prüfung zum KMU-Finanzexperten, Finanzanalytiker oder Vermögensverwalter ist möglich. Damit stehen den Absolventinnen und Absolventen der Berufsprüfung weitere interessante Berufsabschlüsse offen. Auch ein Studium an einer höheren Fachschule ist denkbar. Die Berufsprüfung Finanzplanerin / Finanzplaner ist somit ein guter Zwischenschritt auf dem Weg zu einer erfolgreichen Finanzkarriere.
Linda, deine Weiterbildungsfinderin
