En tant qu'expert en planification financière, vous occupez des fonctions variées dans le secteur des services financiers, par exemple dans la planification financière, le conseil aux entreprises, la prévoyance professionnelle et l'assurance d'entreprise, dans le domaine du crédit et du commerce des établissements bancaires ainsi que dans les sociétés d'audit. Des opportunités professionnelles et salariales intéressantes s'ouvrent ainsi à eux.

• Diplômé(e) en gestion d'entreprise ES
• Economiste bancaire diplômé(e) ES
• Gestionnaire en assurances ES

Les hautes écoles spécialisées proposent des cursus de bachelor en économie d'entreprise avec diverses spécialisations, par exemple Controlling and Accounting ou Banking and Finance. Des études postgrades pourraient également vous intéresser, par exemple sous la forme d'un Master of Advanced Studies en Financial Consulting ou Private Baking and Wealth Management.

En tant qu'expert en planification financière avec diplôme fédéral, vous devez remplir les exigences personnelles suivantes :

• compétences analytiques
• un sens aigu des responsabilités
• Capacité à diriger des collaborateurs et à travailler en équipe
• Capacité à développer, mettre en œuvre et contrôler des projets
• bonnes connaissances en gestion d'entreprise et en finances et comptabilité
• Talent d'organisation

La formation dure 50 jours et s'étend sur 16 mois. Elle peut être suivie en cours d'emploi. Les personnes qui passent ensuite l'examen professionnel supérieur et le réussissent peuvent porter le titre d'expert(e) diplômé(e) en finance de PME.

• Gestion du changement
• Gestion globale
• Gestion du capital humain
• Succession et processus de développement des valeurs
• Gestion de projet
• Droit
• Planification financière privée
• Gestion des risques
• Négociation et résolution de conflits
• Impôts
• Financement des PME
• Conseil financier intégré pour les PME
• Transactions d'entreprise

Un(e) expert(e) financier(ère) en PME assume les tâches suivantes :

• Conseil et suivi des petites et moyennes entreprises (PME) pour toutes les questions financières et de stratégie d'entreprise, en particulier pour les règlements de succession et la planification financière privée.
• assurent le financement et veillent à ce que l'entreprise soit attractive pour les bailleurs de fonds propres ou étrangers
• Planification financière lors de la création d'une entreprise
• mettre en évidence les opportunités stratégiques, mais aussi les lacunes et les faiblesses de l'entreprise
• Elaborer et mettre en œuvre une stratégie d'entreprise
• Définir les objectifs de l'entreprise et développer des mesures
• améliorer durablement la capacité de financement et la viabilité de l'entreprise

Les personnes qui souhaitent s'inscrire à l'examen professionnel supérieur d'expert(e) en finance de PME (désignation obsolète : expert(e) en planification financière) sont tenues d'apporter la preuve qu'elles remplissent les conditions d'admission suivantes :

• Examen professionnel de planificateur financier / planificatrice financière avec brevet fédéral ou diplôme équivalent
• expérience professionnelle d'au moins quatre ans dans le secteur des services financiers
• Certificats de modules réussis :
  • Gestion globale, processus de développement de la succession et de la publicité, gestion du changement
  • Gestion de projet
  • Gestion du capital humain
  • Négociation et résolution de conflits
  • Financement des PME
  • Gestion des risques
  • Droit
  • Impôts
  • Transactions d'entreprise
  • Planification financière privée

Un expert en finance de PME avec diplôme fédéral dispose des compétences suivantes :

• Les expert-e-s financiers/financières PME disposent de connaissances approfondies en matière de fiscalité et d'assurances, de planification de la prévoyance et de questions juridiques.
• En cas de règlement de la succession, ils savent si une fusion, une division ou une concentration, un assainissement, une scission ou un changement de forme juridique sont envisageables.
• Vous êtes familiarisé(e) avec la préparation et la réalisation de transactions d'entreprises.
• Outre les compétences professionnelles, ils disposent également de compétences sociales.
• Ils sont en mesure d'apporter leur aide dans la résolution de conflits, lors de négociations de crédit ou de vente.