Come esperto di pianificazione finanziaria certificato a livello federale, dovete soddisfare i seguenti requisiti personali:

• capacità analitiche
• forte senso di responsabilità
• Capacità di guidare i dipendenti e di lavorare in gruppo
• Capacità di sviluppare, implementare e controllare progetti
• Buona conoscenza di economia aziendale, finanza e contabilità
• Talento organizzativo

Un esperto finanziario di PMI con diploma federale ha le seguenti competenze:

• Gli esperti finanziari delle PMI hanno una conoscenza approfondita delle questioni fiscali e assicurative, della pianificazione pensionistica e delle questioni legali.
• Quando si tratta di pianificazione della successione, sanno se una fusione, una divisione o una concentrazione, una riorganizzazione, una scissione o un cambiamento di forma giuridica sono un'opzione.
• Avete familiarità con la preparazione e l'attuazione di transazioni aziendali.
• Oltre alle competenze tecniche, hanno anche competenze sociali.
• Sono in grado di fornire assistenza nella risoluzione dei conflitti e nelle trattative di credito o di vendita.

• Diploma in Amministrazione Aziendale SSS
• Banchiere certificato SSS
• Economista assicurativo SSS

Le Scuole universitarie professionali offrono corsi di laurea in Economia aziendale con diverse specializzazioni, come Controlling e Contabilità o Banca e Finanza. Anche i programmi post-laurea potrebbero essere di vostro interesse, ad esempio sotto forma di Master of Advanced Studies in Financial Consulting o Private Banking and Wealth Management.

Come esperto di pianificazione finanziaria, lavorerete in diverse funzioni nel settore dei servizi finanziari, ad esempio nella pianificazione finanziaria, nella consulenza gestionale, nella previdenza professionale e nelle assicurazioni aziendali, nei dipartimenti di credito e di trading degli istituti bancari e nelle società di revisione. Ciò offre interessanti opportunità di carriera e di guadagno.

Un esperto finanziario di PMI svolge i seguenti compiti:

• Consulenza e assistenza alle piccole e medie imprese (PMI) su tutte le questioni finanziarie e di strategia aziendale, in particolare la pianificazione della successione e la pianificazione finanziaria privata
• assicurare il finanziamento e garantire l'attrattiva dell'azienda per i fornitori di capitale azionario o di debito
• Pianificazione finanziaria nella creazione di un'impresa
• Identificare le opportunità strategiche, ma anche le lacune e i punti deboli dell'azienda.
• Sviluppare e attuare la strategia aziendale
• Definire gli obiettivi aziendali e sviluppare le misure
• migliorare in modo sostenibile la redditività finanziaria e futura dell'azienda

• Gestione del cambiamento
• Gestione olistica
• Gestione del capitale umano
• Processo di successione e sviluppo del valore
• Gestione del progetto
• Legge
• Pianificazione finanziaria privata
• Gestione del rischio
• Negoziazione e risoluzione dei conflitti
• Tasse
• Finanziamenti per le PMI
• Consulenza finanziaria integrata per le PMI
• Operazioni societarie

Il programma di formazione dura 50 giorni e ha una durata di 16 mesi. Può essere completato a tempo parziale. Coloro che completano e superano l'esame professionale superiore sono autorizzati a utilizzare il titolo di esperto finanziario certificato per le PMI.

Chi desidera iscriversi all'Esame professionale superiore per diventare esperto finanziario di PMI (denominazione obsoleta: esperto in pianificazione finanziaria) deve dimostrare di possedere i seguenti requisiti di ammissione:

• Esame professionale come pianificatore finanziario con attestato professionale federale o titolo equivalente
• Almeno quattro anni di esperienza professionale nel settore dei servizi finanziari
• Certificati di modulo superati:
  • Gestione olistica, processi di successione e sviluppo pubblicitario, gestione del cambiamento
  • Gestione del progetto
  • Gestione del capitale umano
  • Negoziazione e risoluzione dei conflitti
  • Finanziamenti per le PMI
  • Gestione del rischio
  • Legge
  • Tasse
  • Operazioni societarie
  • Pianificazione finanziaria privata