Quelles sont les tâches qui reviennent le plus souvent dans les offres d'emploi du secteur ? Quelles sont les exigences pour un poste de conseiller financier ou de conseillère financière ?
Les offres d'emploi pour des postes de conseiller financier ou de conseillère financière précisent les exigences que les entreprises attendent de leurs collaborateurs dans le domaine du conseil financier. Les demandeurs d'emploi trouvent dans ces offres des informations importantes sur le poste à pourvoir, notamment sur les missions à accomplir, les compétences professionnelles et personnelles requises, ainsi que sur l'entreprise.
Les conseillers et conseillères financiers conseillent les particuliers ou les entreprises, notamment en matière de prévoyance, d'assurances, de financements, de placements et d'autres questions financières. Selon l'employeur, l'accent est davantage mis sur le conseil et le suivi de la clientèle, sur la prospection ou sur l'élaboration de solutions financières personnalisées.
Nous avons analysé les informations issues d'offres d'emploi pertinentes publiées sur différentes plateformes d'emploi et les avons compilées pour vous*. Elles mettent en évidence les tâches les plus courantes dans les postes de conseiller financier / conseillère financière, ainsi que les compétences attendues par les employeurs.
Dans les offres d'emploi, on trouve différentes appellations selon l'employeur et le domaine d'activité :
- Conseiller financier / Conseillère financière
- Conseiller/ère financier(ère) pour la clientèle privée
- Conseiller / Conseillère clientèle - Finance
- Conseiller / Conseillère clientèle bancaire
- Conseiller / Conseillère en prévoyance
- Conseiller/ère en assurance
- Planificateur financier / Planificatrice financière
- Conseiller financier junior / Conseillère financière junior
- Planificateur financier junior / Planificatrice financière junior
- Conseiller/ère en placement
- Conseiller/ère en placement et en prévoyance
- Conseiller/ère en gestion de patrimoine
- Conseiller en gestion de patrimoine
- Conseiller financier
- Conseiller financier
- Conseiller / Conseillère clientèle en services financiers
En revanche, des intitulés tels que « gestionnaire de portefeuille », « analyste financier » ou « gestionnaire de patrimoine » désignent généralement des fonctions spécialisées, dont les exigences professionnelles peuvent parfois différer, et ne devraient donc pas être utilisés de manière générique comme synonymes du métier de conseiller financier.
La répartition des tâches varie en fonction de l'employeur, du groupe de clients et du modèle de conseil. Les offres d'emploi dans ce domaine présentent globalement la répartition suivante :
| Exercice | pourcentage |
| Conseil à la clientèle, suivi des clients existants et prospection de nouveaux clients | 40 % |
| Analyse de la situation financière et des besoins des clients, ainsi que mise au point de solutions personnalisées | 25 % |
| Conseils en matière de prévoyance, d'assurances, de placements, de financements et d'autres produits financiers | 15 % |
| Administration, documentation, établissement des devis et suivi des entretiens de conseil | 10 % |
| Développement et entretien des relations clients, gestion du réseau et des recommandations | 10 % |
Dans le métier de conseiller financier notamment, l'accompagnement personnalisé des clients occupe une grande partie du quotidien professionnel. Selon l'entreprise, la prospection active de nouveaux clients peut également revêtir une importance nettement plus grande.
Exigences mentionnées dans les offres d'emploi pour un poste de conseiller financier / conseillère financière
Ces informations concernant le poste de conseiller financier / conseillère financière varient d'un employeur à l'autre. Nous avons sélectionné, examiné et résumé* pour toi les informations issues d'offres d'emploi pertinentes publiées sur différents portails d'emploi :
| Conditions professionnelles |
|
| Compétences requises pour un poste de conseiller financier / conseillère financière |
Pour offrir un conseil financier professionnel, il est particulièrement important de savoir expliquer de manière claire des concepts financiers complexes et de les adapter à la situation individuelle de chaque client. |
| Caractéristiques personnelles |
|
| Autres offres d'emploi de conseiller financier / conseillère financière |
Les conseillers et conseillères financiers exercent leur activité dans un environnement où la confiance revêt une importance particulière. Ils ont accès à la situation financière personnelle de leurs clients ainsi qu'à des informations parfois très confidentielles les concernant. La discrétion, l'intégrité et le sens des responsabilités constituent donc des qualités indispensables. Dans le métier de conseiller financier, il est tout aussi important de savoir identifier les différents besoins financiers et d'expliquer de manière claire les solutions adaptées. Les conseillers financiers ne doivent pas se contenter de travailler dans une optique de vente, mais doivent également établir et entretenir des relations à long terme avec leurs clients. Les compétences numériques prennent également de l'importance. Les entretiens de conseil, la gestion de la clientèle, la documentation et les processus d'offre s'appuient de plus en plus sur des plateformes numériques, des systèmes CRM et des applications automatisées. |
Les conseillers et conseillères financiers exercent très souvent leur activité dans :
- Banques
- Assurances
- société de conseil financier
- Conseils en gestion de patrimoine
- Sociétés de prévoyance et deassurance
- sociétés de services financiers
- Sociétés de fiducie et de conseil
- Caisses de retraite et institutions de prévoyance
- Sociétés de crédit hypothécaire et de financement
- Entreprises disposant de leur propre service de conseil en matière de finances ou de prévoyance
Selon l'employeur et le domaine de spécialisation, les missions peuvent varier considérablement. Alors que dans les banques, par exemple, le conseil aux particuliers ou aux entreprises peut occuper une place prépondérante, les cabinets de conseil financier indépendants se concentrent souvent sur une planification financière et de prévoyance globale.
Perspectives d'évolution pour les conseillers financiers / conseillères financières
Au cours de leur carrière, les conseillers et conseillères financiers peuvent se spécialiser dans différents domaines. Il s'agit notamment de la planification financière, de la prévoyance, des assurances, des placements, des prêts hypothécaires ou du conseil en gestion de patrimoine.
Au fur et à mesure qu'ils acquièrent de l'expérience, ils peuvent prendre en charge des portefeuilles de clients plus importants, se spécialiser dans certains groupes de clients ou assumer des responsabilités de direction. Des formations continues supplémentaires leur permettent en outre d'approfondir leurs connaissances techniques et peuvent faciliter leur accès à des fonctions de conseil plus exigeantes.
Après quelques années d'expérience professionnelle et grâce à des formations continues adaptées, les conseillers et conseillères financiers peuvent, par exemple, évoluer vers les postes suivants :
- Planificateur financier / Planificatrice financière
- Conseiller / Conseillère en prévoyance
- Conseiller/ère en placement
- Conseiller/ère en gestion de patrimoine
- Conseiller / Conseillère en gestion de fortune
- Conseiller / conseillère clientèle pour les particuliers ou les entreprises
- Conseiller financier senior / Conseillère financière senior
- Responsable d'équipe en conseil financier / Responsable d'équipe en conseil financier
- Responsable du conseil financier / Responsable du conseil financier
- Conseiller/ère en planification financière et prévoyance
- Conseiller financier titulaire d'un brevet fédéral BF
- Conseiller financier titulaire d'un brevet fédéral BF
La combinaison de l'expérience professionnelle, des compétences en matière de relation client et d'une formation continue ciblée ouvre ainsi diverses perspectives de carrière, tant sur le plan technique que sur le plan de l'encadrement, au sein du secteur financier.
Évolutions récentes du profil professionnel « Conseiller financier / Conseillère financière »
Le conseil financier évolue sous l'effet de la numérisation, des nouvelles exigences réglementaires et de l'évolution des attentes des clients. Outre le conseil en face à face, les outils de conseil numériques, les rendez-vous en ligne, les systèmes CRM et les processus automatisés prennent de plus en plus d'importance.
De nos jours, les clients s'attendent souvent à bénéficier à la fois de conseils personnalisés et de services numériques. Les conseillers financiers doivent donc être capables de transmettre des informations financières de manière claire, tant lors d'entretiens en face à face que par le biais de canaux numériques.
Parallèlement, le rôle du conseil global prend de plus en plus d'importance dans le métier de conseiller financier ou de conseillère financière. Des thèmes tels que la prévoyance vieillesse, la constitution d'un patrimoine, le financement immobilier, la fiscalité et la planification financière à long terme sont de plus en plus souvent abordés dans leur globalité, plutôt que de faire l'objet de conseils isolés.
À l'avenir, l'intelligence artificielle et les analyses basées sur les données pourront également faciliter certaines tâches administratives et analytiques. La relation personnelle, la confiance et la capacité à comprendre les besoins individuels des clients resteront toutefois des éléments essentiels de ce métier.
C'est pourquoi les conseillers et conseillères financiers qui allient connaissances spécialisées, compétences en matière de conseil, aptitudes numériques et fiabilité sont particulièrement recherchés.
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*Les informations présentées ici sont issues d'une analyse des offres d'emploi pertinentes publiées sur différentes plateformes d'emploi suisses et donnent un aperçu des exigences que les employeurs imposent aujourd'hui aux candidats et candidates postulant à un poste de conseiller financier ou de conseillère financière.
