Hanna a 24 ans et travaille comme employée de commerce CFC Banque dans une banque à Kreuzlingen. Elle aime beaucoup travailler dans le conseil à la clientèle du secteur bancaire. Hanna effectue des services bancaires de base tels que les ouvertures de compte, les paiements, les cartes et l'accompagnement dans les services bancaires numériques. Mais elle est également en mesure d'effectuer de plus en plus de conseils aux clients, notamment l'analyse de dépôts, les recommandations de placement, les questions de prévoyance, les recommandations d'hypothèques et de crédits. Le caractère prévenant et aimable d'Hanna ainsi que sa capacité d'analyse sont très appréciés à la banque comme chez les clients. Elle souhaite continuer à développer ses connaissances dans le domaine financier et en apprendre davantage sur les instruments de placement, de crédit, de prévoyance et d'assurance disponibles sur le marché. Hanna souhaite suivre une formation continue de planificateur financier afin de pouvoir établir des plans financiers individuels pour les clients, qui tiennent compte des événements de la vie tels que le mariage, le divorce, la retraite anticipée ou le financement immobilier. Grâce à cet examen professionnel, elle pourra élaborer pour les particuliers comme pour les indépendants une planification financière à long terme adaptée à leurs besoins. Grâce à son brevet fédéral, Hanna peut examiner la flexibilité des placements financiers, leur rendement, le risque, les liquidités ainsi que les souhaits de disposition des clients. Grâce à son diplôme reconnu de planificateur/planificatrice financier(e), elle peut assumer une fonction de conseil qualifié auprès de la clientèle privée de la banque. Grâce à la formation continue en planification financière, Hanna bénéficie de possibilités d'évolution variées, de perspectives de rémunération plus élevées et de meilleures chances d'avenir sur le marché du travail.

Avantages financiers de la formation continue de planificateur/trice financier/ère

En tant que planificatrice financière, Hanna recevra un salaire mensuel de 1'584 CHF de plus qu'avant et disposera ainsi d'au moins 756'000 CHF de plus jusqu'à sa retraite que si elle n'avait pas suivi de formation continue.

Comme ce calcul théorique "Planificateur financier (BP)" ne tient pas compte d'autres augmentations de salaire, de promotions et d'intérêts d'épargne, le salaire peut encore augmenter de manière significative.

Calcul en détail "Planificateur/trice financier/ère (BP)".

Formation continue de planificateur financier BP:

• 9 mois, en cours d'emploi
• Frais de scolarité, documentation : CHF 6'850 moins CHF 3'300 de contributions fédérales = CHF 3'550
• Frais d'examen : CHF 1'000
• Total des frais de formation : CHF 4'550

Différence de salaire et calcul du rendement:

• Différence de salaire entre le poste d'employée de commerce CFC Banque et le poste de planificatrice financière : CHF 5'968 - CHF 4'384 = CHF 1'584 par mois et CHF 19'008 par an (12 x CHF 1'584 = CHF 19'008)
• Elle récupère le coût total de la formation de CHF 4'550 avec son salaire plus élevé de planificatrice financière en un peu plus de 2 mois (CHF 4'550 / CHF 1'584 par mois = 2,4 mois).
• Au cours des 40 années restantes jusqu'à leur retraite (25 à 65 ans), ces recettes supplémentaires s'élèveront à CHF 760'320 (40 x CHF 19'008 = CHF 760'320).
• Si l'on déduit de ces recettes supplémentaires les frais de formation, il reste une somme d'environ 756'000 CHF à sa disposition.(CHF 760'320 - CHF 4'550 = CHF 755'770)

Sources "Planificateur financier / Planificatrice financière (BP)

• Les coûts de formation correspondent à une valeur moyenne des cours proposés "Finanzplanerin / Finanzplaner (BP)" en Suisse alémanique.
• Les salaires ont été relevés dans le calculateur de salaires de la Confédération www.salarium.ch avec les paramètres suivants :
• Calculs d'employé(e) de commerce CFC Banqueavant l'examen professionnel de planificateur financier :
  • Région : Suisse orientale
  • Secteur : 64 Services financiers
  • Groupe professionnel : 41 Personnel de bureau et de secrétariat général
  • Position dans l'entreprise : niveau 5 sans fonction de cadre
  • Heures par semaine : 42 heures
  • Éducation et formation : Formation professionnelle achevée
  • Âge : 24 ans
  • Années de service : pas de données
  • Taille de l'entreprise : 50 employés et plus
  • 12/13e mois de salaire : 13e mois de salaire (converti au prorata des 12 salaires)
  • Paiements spéciaux : non
  • Salaire mensuel / horaire : Salaire mensuel
  • Résultat :Valeur centrale (médiane) deCHF 4'384
• Calculsaprès l'examen professionnel de planificateur financier / planificatrice financière :
  • Région : Suisse orientale
  • Secteur : 64 Services financiers
  • Groupe de professions : 24 Gestionnaires d'entreprise et professions académiques comparables
  • Position dans l'entreprise : niveau 3+4 Cadre inférieur
  • Heures par semaine : 42 heures
  • Éducation et formation : Formation professionnelle supérieure, école professionnelle supérieure
  • Âge : 25 ans
  • Années de service : pas de données
  • Taille de l'entreprise : 50 employés et plus
  • 12/13e mois de salaire : 13e mois de salaire (converti au prorata des 12 salaires)
  • Paiements spéciaux : non
  • Salaire mensuel / horaire : Salaire mensuel
  • Résultat :Valeur centrale (médiane) deCHF 5'968

(Toutes les données sont à jour en novembre 2022)

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