Hanna ha 24 anni e lavora come impiegata AFC in una banca di Kreuzlingen. Le piace molto lavorare nei servizi di consulenza alla clientela nel settore bancario. Hanna svolge i servizi bancari di base, come l'apertura di conti, i pagamenti, le carte e l'assistenza nel digital banking. Tuttavia, è anche in grado di fornire sempre più consulenza ai clienti con analisi del portafoglio, raccomandazioni sugli investimenti, questioni pensionistiche, raccomandazioni su mutui e prestiti. Il modo cortese e amichevole di Hanna e le sue capacità analitiche sono molto apprezzate sia dalla banca che dai clienti. Vorrebbe ampliare ulteriormente le sue competenze finanziarie e imparare di più sugli strumenti di investimento, di credito, pensionistici e assicurativi del mercato standard. Hanna vorrebbe completare la formazione di pianificatore finanziario per poter elaborare piani finanziari individuali per i clienti che tengano conto di eventi della vita come il matrimonio, il divorzio, il pensionamento anticipato o il finanziamento immobiliare. L'Esame professionale le consentirà di elaborare piani finanziari a lungo termine, adatti alle esigenze dei privati e dei lavoratori autonomi. Grazie all'attestato federale, Hanna è in grado di valutare la flessibilità degli investimenti finanziari, il loro rendimento, il rischio, la liquidità e i desideri di disposizione dei clienti. Con la qualifica riconosciuta di pianificatore finanziario, può assumere un ruolo di consulenza qualificata per i clienti privati della banca. Il perfezionamento di Hanna in pianificazione finanziaria le offre un'ampia gamma di opportunità di sviluppo, un potenziale di guadagno più elevato e migliori prospettive future sul mercato del lavoro.

Vantaggi finanziari del programma di formazione per pianificatori finanziari

Come pianificatrice finanziaria, Hanna riceverà 1.584 franchi al mese in più rispetto a prima e, di conseguenza, al momento del pensionamento avrà a disposizione almeno 756.000 franchi in più rispetto a chi non ha seguito alcuna formazione.

Poiché questo calcolo teorico del "Financial Planner (APF)" non tiene conto di ulteriori aumenti di stipendio, promozioni o interessi sui risparmi, lo stipendio può ancora aumentare in modo significativo.

Calcolo in dettaglio "Pianificatore Finanziario (APF)"

Formazione continua per i pianificatori finanziari APF:

• 9 mesi, part-time
• Tasse scolastiche, documenti: 6.850 franchi meno 3.300 franchi di contributo federale = 3.550 franchi.
• Tassa d'esame: CHF 1.000
• Costi totali della formazione: CHF 4.550

Differenza salariale e calcolo del rendimento:

• Differenza di stipendio tra il lavoro come impiegato di banca AFC e il lavoro come pianificatore finanziario: CHF 5.968 - CHF 4.384 = CHF 1.584 al mese e CHF 19.008 all'anno (12 x CHF 1.584 = CHF 19.008)
• Recupera l'intero costo della formazione di CHF 4.550 in poco più di 2 mesi con il suo stipendio più alto di pianificatore finanziario (CHF 4.550 / CHF 1.584 al mese = 2,4 mesi).
• Nei 40 anni rimanenti fino al pensionamento (dai 25 ai 65 anni), questo reddito aggiuntivo ammonterà a 760.320 franchi (40 x 19.008 franchi = 760.320 franchi).
• Se da questo reddito aggiuntivo si deducono i costi di formazione, rimane a disposizione una somma aggiuntiva di circa 756.000 franchi svizzeri.(CHF 760.320 - CHF 4.550 = CHF 755.770)

Fonti "Pianificatore finanziario (APF)":

• I costi di formazione corrispondono a un valore medio dei corsi di "Financial Planner (APF)" offerti nella Svizzera tedesca.
• I salari sono stati calcolati con il calcolatore federale dei salari www.salarium.ch con le seguenti impostazioni:
• Calcoli come impiegato di banca AFCprima dell'Esame professionale per pianificatori finanziari:
  • Regione: Svizzera orientale
  • Settore: 64 Servizi finanziari
  • Gruppo professionale: 41 Personale d'ufficio e di segreteria in generale
  • Posizione in azienda: Livello 5 senza funzioni direttive
  • Ore settimanali: 42 ore
  • Formazione professionale: Formazione professionale completata
  • Età: 24 anni
  • Anni di servizio: non specificato
  • Dimensioni dell'azienda: 50 e più dipendenti
  • 12/13 mensilità: 13 mensilità (convertite pro rata in 12 stipendi)
  • Pagamenti speciali: no
  • Retribuzione mensile / oraria: Retribuzione mensile
  • Risultato:Valore centrale (mediana) diCHF 4'384
• Calcolidopo l'Esame professionale per pianificatori finanziari:
  • Regione: Svizzera orientale
  • Settore: 64 Servizi finanziari
  • Gruppo professionale: 24 Economisti aziendali e professioni accademiche comparabili
  • Posizione nell'azienda: Livello 3+4 Dirigenza inferiore
  • Ore settimanali: 42 ore
  • Istruzione: Formazione professionale superiore, Scuola specializzata superiore
  • Età: 25 anni
  • Anni di servizio: non specificato
  • Dimensioni dell'azienda: 50 e più dipendenti
  • 12/13 mensilità: 13 mensilità (convertite pro rata in 12 stipendi)
  • Pagamenti speciali: no
  • Retribuzione mensile / oraria: Retribuzione mensile
  • Risultato:Valore centrale (mediana) diCHF 5'968

(Tutti i dati sono aggiornati al novembre 2022)

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