In qualità di esperto di investimenti, svolgete le seguenti attività in base alle fasi del processo di investimento strutturato:

• Determinazione delle esigenze del cliente
• Chiarimenti sulla situazione legale e fiscale
• Pianificazione finanziaria necessaria
• Asset allocation e pianificazione finanziaria derivata per creare proposte di investimento
• Informazioni per il cliente
• Avvio delle misure necessarie per l'attuazione delle proposte di investimento.
• Monitoraggio e reporting

• Formazione commerciale di base completata o maturità liceale
• Almeno tre anni di esperienza professionale nella gestione patrimoniale o nell'analisi finanziaria.

o

• Laurea completa (licenza o titolo equivalente)
• Almeno un anno di esperienza professionale nella gestione patrimoniale o nell'analisi finanziaria.

In qualità di esperto finanziario, dovreste possedere le seguenti qualità:

• capacità analitiche
• Capacità di negoziazione
• comportamento orientato al cliente
• comprensione rapida
• Alta automotivazione
• Alto grado di indipendenza
• Competenza nella risoluzione dei problemi
• Flessibilità

L'internazionalizzazione del settore bancario offre ottime opportunità di carriera agli esperti finanziari e di investimenti. Gli esperti finanziari sono a diretto contatto con i clienti di un istituto finanziario e si occupano di uno specifico Paese o regione. Di norma, lavorano in posizioni dirigenziali, principalmente in banche e gruppi assicurativi. Altre opportunità di lavoro come "esperto finanziario" esistono come lavoratore autonomo nel settore finanziario e degli investimenti.

Gli esperti di finanza e investimenti hanno una conoscenza approfondita dei principali servizi bancari, nonché del significato, del funzionamento e della valutazione di varie classi di attività. Ciò include anche gli strumenti finanziari derivati e i prodotti strutturati. Inoltre, un esperto finanziario ha una buona conoscenza della contabilità finanziaria e della finanza aziendale, nonché dell'amministrazione aziendale, degli aspetti ambientali e sociali e della corporate governance. Gli esperti in investimenti e finanza sono in grado di trattare con clienti provenienti da contesti culturali diversi e conoscono le condizioni legali e fiscali dei loro Paesi.

• Possibile analista finanziario e gestore patrimoniale (CIIA).

• Economia aziendale con specializzazione in Banca e Finanza Laurea di primo livello
• Master in Banca e Finanza
• Executive MBA in Gestione delle Istituzioni Bancarie e Finanziarie
• Gestione del rischio - Banking and Finance - Master of Advanced Studies
• Master di studi avanzati in Private Banking e Wealth Management

• Analisi e valutazione delle azioni
• Analisi e valutazione dei derivati
• Analisi e valutazione dei titoli fruttiferi
• Finanza aziendale
• Immobili
• ECONOMIA
• Gestione del portafoglio
• Analisi finanziaria
• Contabilità finanziaria
• Gestione patrimoniale
• Legge
• Gestione delle relazioni
• Finanza comportamentale
• Tasse
• Pianificazione patrimoniale

Gli esperti di finanza e investimenti aggiornano continuamente le loro competenze in materia di gestione degli investimenti e la loro conoscenza dei prodotti finanziari e delle disposizioni legali, regolamentari e fiscali nei Paesi dei loro clienti. Inoltre, si occupano costantemente di questioni di corporate governance e di aspetti ambientali e sociali. Anche l'esperto finanziario locale dovrebbe fare altrettanto.