Financial planner (FPE)  (Region Ostschweiz):
2 Provider

Interest in a "Financial Planner (BP)" training course is triggered for various reasons. According to the training survey conducted by Ausbildung-Weiterbildung.ch, this happens equally often for the following three reasons:

• 80 % as the financial planner qualification with a federal certificate is mentioned in many job advertisements and is required for corresponding jobs.
• 17 % to compare further training with their own wishes and needs.
• 3 % showed interest in this further training in financial planning because it was recommended to them.

A recent survey of those interested in the IAF financial planner training program shows which forms of teaching are currently most popular:

• A third of those surveyed would like face-to-face teaching in schools.
• A good quarter prefer hybrid lessons, i.e. a combination of face-to-face and online lessons.
• A quarter would like to have purely online lessons so that they can learn anywhere and at any time.
• The remaining share has no clear preference and decides flexibly depending on the offer or personal situation.

The proportion of those in favor of face-to-face teaching has decreased slightly over the last few years. At the same time, interest in hybrid teaching has risen slightly, while the desire for online teaching and the group with no clear preference have increased slightly.

This development indicates that participants in the IAF financial planner training program are increasingly placing value on flexible and combined forms of learning. Depending on personal learning styles and time constraints, face-to-face, hybrid or online teaching may therefore be the right choice.

In einer Weiterbildung zum Finanzplaner oder zur Finanzplanerin lernst du, finanzielle Situationen sorgfältig zu analysieren, Kundenbedürfnisse zu ermitteln und Beratungsempfehlungen nachvollziehbar zu begründen. Dazu gehört auch ein verantwortungsvoller Umgang mit vertraulichen Kundendaten und möglichen Interessenkonflikten. Welche gesetzlichen Pflichten im Berufsalltag konkret gelten, hängt davon ab, welche Finanz- oder Versicherungsdienstleistungen du anbietest und in welcher Funktion du tätig bist.

Zu den wichtigen Aspekten der beruflichen Sorgfaltspflicht gehören:

• Sorgfältige Bedarfsermittlung: Du erfasst die persönliche und finanzielle Ausgangslage sowie die Ziele und Bedürfnisse deiner Kundschaft, bevor du Empfehlungen ausarbeitest.
• Datenschutz und Vertraulichkeit: Du gehst verantwortungsvoll mit persönlichen Angaben, Vermögensverhältnissen und Kundendossiers um und beachtest die geltenden Datenschutzbestimmungen.
• Nachvollziehbare Dokumentation: Du hältst wichtige Informationen, Beratungsschritte und Empfehlungen so fest, dass die Entscheidungsgrundlagen nachvollziehbar bleiben.
• Transparenz und Interessenkonflikte: Du erkennst mögliche Interessenkonflikte und gehst offen damit um. Je nach Tätigkeit bestehen konkrete gesetzliche Offenlegungs- oder Vermeidungspflichten.
• Information und Aufklärung: Du erklärst finanzielle Lösungen, Produkte, Kosten und Risiken verständlich und berücksichtigst die für deine Tätigkeit geltenden Informationspflichten.
• Fachliche Aktualität: Du hältst dein Wissen über gesetzliche Vorgaben, Vorsorge, Steuern und Finanzprodukte auf dem aktuellen Stand.

Je nach Tätigkeit sind auch das Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG) und das Versicherungsaufsichtsgesetz (VAG) relevant. Das FIDLEG enthält unter anderem Vorgaben zur getreuen, sorgfältigen und transparenten Erbringung bestimmter Finanzdienstleistungen. Das VAG regelt unter anderem Informationspflichten und den Umgang mit Interessenkonflikten bei der Versicherungsvermittlung. Diese Vorschriften gelten nicht automatisch für jede Tätigkeit in der Finanzplanung gleichermassen.

Die Sorgfaltspflicht ist somit ein wesentlicher Bestandteil einer professionellen Finanzberatung. Sie hilft dir, die Interessen deiner Kundschaft verantwortungsvoll zu berücksichtigen, Empfehlungen nachvollziehbar zu begründen und die jeweils geltenden rechtlichen Anforderungen einzuhalten. Welche Inhalte eine Weiterbildung im Einzelnen vertieft, erfährst du direkt bei den jeweiligen Bildungsanbietern.

Those preparing for the IAF Financial Planner training learn most effectively when their own learning strategy matches their personal learning type. An internal survey of interested parties on this training platform has shown that participants can be divided into four main groups:

• Visual learning types (32 %)
  The best way to learn is by seeing and observing. Graphics, charts, learning videos or color flashcards help to understand complex financial relationships.
• Motor or kinaesthetic learning types (34%)
  Understand content most quickly by trying it out in practice. Exercises, case studies, calculation examples or playing through real customer situations provide optimal support for this type of learner.
• Communicative learner types (25 %)
  Learning is most successful through exchange and discussion. Group discussions, learning groups or explaining content to others significantly promote understanding.
• Auditory learning types (9 %)
  The best way to memorize information is through active listening - for example during lessons, listening to podcasts or learning content read out loud.

Incidentally, most people are mixed types who benefit from a combination of different learning methods. If you know your preferred way of learning, you can optimize your preparation for the IAF Financial Planner exam in a targeted manner - be it through video lessons, group work, practical tasks or audio learning materials.

Tip:
Try out different learning methods during your training and observe which ones help you achieve the greatest learning success. Consciously adapting your learning strategy can anchor the material more sustainably and make exam preparation much more efficient.

The Federal Diploma of Higher Education in Financial Planning is suitable for people who already work in the financial or insurance sector and would like to develop their skills in the direction of holistic financial advice. A Financial Planner continuing education, Higher Education or Federal Diploma of Higher Education in Financial Planning builds on your professional experience and significantly deepens your specialist knowledge.

Typical target groups are:

• Employees in banks, insurance companies or trust companies
• Persons from the financial advisory or investment advisory sector
• Specialists in the field of pension, tax or investment advice
• Career changers with relevant previous training and professional experience in the financial sector

The Federal Diploma of Higher Education in Financial Planning is particularly suitable for anyone who wants to advise clients holistically on topics such as budgeting, pensions, taxes, real estate and asset accumulation. It not only teaches product knowledge, but also builds up comprehensive financial planning skills.

Conclusion: The Federal Professional Examination is ideal for financial professionals who want to expand their advisory skills and develop their career to a higher level in finance. Find out about suitable courses or request non-binding documents to plan your next career move.

Für die Zulassung zur eidgenössischen Abschlussprüfung als Finanzplanerin oder Finanzplaner mit Fachausweis müssen vier Modulabschlüsse der Fachprüfung dipl. Finanzberater/in IAF oder entsprechende Gleichwertigkeitsbestätigungen vorliegen. Dazu gehören:

• Vermögen (inkl. FIDLEG): Vermögensbildung, Vermögensanlagen und die relevanten Grundlagen des Finanzdienstleistungsgesetzes.
• Vorsorge: Personen- und Sozialversicherungen.
• Versicherung: Sach- und Vermögensversicherungen.
• Immobilien: insbesondere Grundlagen der Immobilienfinanzierung.

Die Modulabschlüsse müssen bestimmte Noten- und Gültigkeitsbedingungen erfüllen. Alternativ kann das Diplom dipl. Finanzberater/in IAF als Zulassungsnachweis dienen.

Die eigentliche eidgenössische Abschlussprüfung umfasst zwei Prüfungsteile: «Themen der Finanzplanung» mit einer schriftlichen Prüfung von 90 Minuten sowie «Finanzplanung für private Haushalte» mit einer schriftlichen Prüfung von 240 Minuten und einer mündlichen Prüfung von 30 Minuten. Für die Zulassung gelten zusätzlich bestimmte Anforderungen an die Vorbildung und Berufspraxis.

Wer den Abschluss IAF Finanzplaner anstrebt, sollte deshalb neben den Modulabschlüssen auch die persönlichen Zulassungsvoraussetzungen prüfen.

We have clarified this question about the financial planner course for you. According to a survey conducted by the education platform Ausbildung-Weiterbildung.ch, the reasons given by participants varied:

• 44 % read an online review
• 36 % already knew the school/s
• 20 % received a recommendation from a school for further training to become a financial planner

Further impacts are provided to us via text responses: "curiosity", "proximity to school" and "through job offer".

Graduates of the specialist certificate in financial planning are eligible to attend the SME financial expert course with a federal diploma.

Financial planners with a federal diploma provide comprehensive advice to private individuals and, in some cases, companies on all financial matters. Continuing education, Higher Education or Federal Diploma of Higher Education in Financial Planning qualifies you to provide comprehensive, strategic financial advice.

The most important activities include:

• Holistic financial planning, including income, budget and asset structure
• Pension advice, e.g. AHV, pension fund and private pension provision
• Tax planning and tax optimization within the scope of legal possibilities
• Investment and wealth management advice tailored to your goals and risk profile
• Real estate and mortgage advice, e.g. financing of residential property
• Analysis of the overall financial situation and development of individual solutions

A Financial Planner continuing education, Higher Education or Federal Diploma of Higher Education in Financial Planning provides both specialist knowledge and advisory skills so that clients can be financially secure in the long term.

Conclusion: Financial planners play a central role in holistic financial advice and support clients in making important financial decisions. Find out about suitable continuing education, further training or request non-binding documents to enter this demanding professional field.

Als Finanzplaner oder Finanzplanerin kannst du Privatpersonen und Familien bei wichtigen finanziellen Entscheidungen begleiten und einen auf ihre Lebenssituation abgestimmten Finanzplan erstellen. Dabei werden nicht nur einzelne Produkte oder Geldanlagen betrachtet, sondern die gesamte finanzielle Situation und deren Entwicklung über verschiedene Lebensphasen hinweg. Welche Beratungsleistungen du konkret anbieten kannst, hängt auch von deiner Qualifikation, deiner Berufserfahrung und deiner Tätigkeit ab.

Ein Finanzplan kann insbesondere folgende Bereiche umfassen:

• Einkommen und Ausgaben: Analyse des Budgets und der finanziellen Möglichkeiten.
• Vermögen und Schulden: Überblick über Ersparnisse, Anlagen, Hypotheken und weitere Verpflichtungen.
• Vorsorge und Pensionierung: Beurteilung der Vorsorgesituation, Erkennen möglicher Vorsorgelücken und Planung der finanziellen Situation nach der Pensionierung.
• Versicherungen und Risiken: Analyse der finanziellen Absicherung bei Krankheit, Unfall, Erwerbsunfähigkeit oder Todesfall.
• Steuern: Berücksichtigung steuerlicher Auswirkungen bei finanziellen Entscheidungen.
• Immobilien und Finanzierung: Planung der Finanzierung von Wohneigentum und Beurteilung der langfristigen Tragbarkeit.
• Anlagen und Vermögensaufbau: Entwicklung einer auf die persönlichen Ziele und die Risikobereitschaft abgestimmten Anlagestrategie.
• Nachlassplanung: Berücksichtigung von Erbschaftsfragen und der finanziellen Absicherung von Angehörigen.

Ein Finanzplan ist besonders in wichtigen Lebenssituationen hilfreich. Dazu gehören beispielsweise:

• Familiengründung oder Veränderung der Familiensituation
• Kauf oder Finanzierung einer Immobilie
• Erbschaft oder grössere Vermögensveränderungen
• Scheidung oder Trennung
• Aufnahme einer selbständigen Erwerbstätigkeit
• Planung einer Frühpensionierung oder der ordentlichen Pensionierung

Finanzplan erstellen bedeutet somit, verschiedene finanzielle Themen miteinander zu verbinden und mögliche Entwicklungen frühzeitig zu berücksichtigen. Finanzplanerinnen und Finanzplaner analysieren dafür die Ausgangslage, zeigen Handlungsoptionen auf und erarbeiten passende Lösungsvarianten. Wenn du dich für diese Tätigkeit interessierst, findest du auf unserer Seite zur Weiterbildung Finanzplaner / Finanzplanerin mit eidg. Fachausweisweitere Informationen zu den Lehrgängen und Bildungsanbietern.

Absolventinnen und Absolventen der Ausbildung zur Finanzplanerin / zum Finanzplaner mit eidgenössischem Fachausweis erwerben umfassende Fachkompetenzen, um Privatpersonen in finanziellen Fragen ganzheitlich zu beraten. Sie lernen, unterschiedliche Lebenssituationen zu analysieren, finanzielle Möglichkeiten zu beurteilen und individuelle Lösungen zu entwickeln. Zu den zentralen Kompetenzen gehören:

• Ganzheitliche Finanzplanung: Finanzielle Situationen umfassend beurteilen, persönliche Ziele und Bedürfnisse berücksichtigen und langfristige Finanzpläne erstellen.
• Vermögensbildung und Vermögensanlage: Möglichkeiten zum systematischen Vermögensaufbau beurteilen, Anlagestrategien entwickeln und Risiken sowie Renditechancen einschätzen.
• Vorsorge: Die finanzielle Situation im Hinblick auf die Pensionierung analysieren und Lösungen innerhalb der 1., 2. und 3. Säule beurteilen.
• Versicherungen: Versicherungsbedarf erkennen, bestehende Absicherungen überprüfen und passende Lösungen für unterschiedliche Lebensrisiken aufzeigen.
• Immobilien und Finanzierung: Immobilienfinanzierungen beurteilen, Tragbarkeit und Finanzierungsmöglichkeiten analysieren sowie Hypothekarlösungen einordnen.
• Steuern und Recht: Steuerliche und rechtliche Rahmenbedingungen in die Finanzplanung einbeziehen und deren Auswirkungen auf finanzielle Entscheidungen berücksichtigen.
• Analyse von Kundensituationen: Einkommen, Vermögen, Verpflichtungen, Vorsorgeansprüche und persönliche Ziele erfassen und daraus den individuellen Handlungsbedarf ableiten.
• Beratung und Umsetzung: Finanzielle Zusammenhänge verständlich erklären, geeignete Massnahmen empfehlen und Kundinnen und Kunden bei der Umsetzung ihrer Finanzplanung begleiten.

Damit sind Finanzplanerinnen und Finanzplaner mit eidgenössischem Fachausweis in der Lage, verschiedene Finanzbereiche miteinander zu verbinden und auf die persönliche Lebens- und Vermögenssituation ihrer Kundschaft abgestimmte Lösungen zu erarbeiten.

The admission requirements for the Financial Planner continuing education, further training with Federal Professional Examination are:

• Certificate of a vocational apprenticeship of at least three years' duration or an equivalent qualification and at least two years' professional experience in the financial services sector.

or

• Successful completion of two years of basic training and five years of professional experience, at least two of which must be in the financial services sector.

or

• At least five years of professional experience in the financial services sector.

and

• Proof of the following module qualifications or confirmation of equivalence as a financial planner up to 30 days before the start of the examination: asset formation, pension provision (personal and social insurance), insurance (property and asset insurance), real estate / financing. The module qualifications must not be older than 32 months.

The professional practice must be completed during the financial planner continuing education, further training until the start of the financial planner examination. The SFBI decides on the equivalence of foreign certificates and diplomas.