Les titulaires du brevet de spécialiste en planification financière peuvent suivre la formation d'expert(e) en finance de PME avec diplôme fédéral.

Les planificateurs financiers avec brevet fédéral exercent les activités suivantes :

• établissent un plan financier individuel pour les personnes en quête de conseils sur la base d'un événement actuel de la vie (mariage, divorce, retraite anticipée et financement immobilier)
• analyser la situation financière du client (revenus, dépenses, patrimoine, dettes, impôts et risques de la vie)
• connaître les objectifs, besoins et problèmes personnels du client
• montrer différents produits comme les fonds, l'assurance-vie, l'assurance des biens et des actifs ou les hypothèques
• attirer l'attention sur les risques liés à l'achat d'un logement et recommander des mesures de protection supplémentaires
• présenter des faits complexes de manière compréhensible à l'aide de graphiques comme base pour la recherche de solutions
• Conclure des ventes
• Clarifier les possibilités de constituer de nouvelles valeurs patrimoniales et, si cela vous intéresse, les investir
• ordonner de manière plus ciblée les actifs constitutifs de capital et les actifs existants ainsi que la prévoyance - utilisation pour l'obtention d'un revenu et la couverture des risques vitaux
• examiner la flexibilité des placements financiers, leur rendement, leur risque et leur liquidité
• Clarifier les souhaits des clients en matière de disponibilité
• Déterminer l'optimisation de la situation fiscale et juridique ainsi que la durabilité économique, écologique et sociale des placements financiers
• une étroite collaboration avec des spécialistes de la fiscalité, des assurances et du droit

L'examen professionnel de planificateur/planificatrice financier(e) avec brevet fédéral s'adresse aux collaborateurs/collaboratrices du secteur des services financiers. Le brevet les qualifie en tant que spécialistes du conseil et de l'assistance complets aux ménages privés pour toutes les questions d'assurance et de financement.

Les conditions d'admission à la formation continue de planificateur financier avec examen professionnel sont les suivantes :

• Certificat de capacité d'un apprentissage professionnel d'au moins trois ans ou d'un diplôme équivalent et au moins deux ans de pratique professionnelle dans le domaine des services financiers.

ou

• Avoir terminé avec succès une formation initiale de deux ans et avoir cinq ans de pratique professionnelle, dont au moins deux ans dans le domaine des services financiers.

ou

• Au moins cinq ans d'expérience professionnelle dans le domaine des services financiers.

et

• Attestation des certificats de module suivants ou attestation d'équivalence en tant que planificateur financier / planificatrice financière jusqu'à 30 jours avant le début de l'examen : constitution de patrimoine, prévoyance (personnes et assurances sociales), assurances (choses et patrimoine), immobilier / financement. Les certificats de module ne doivent pas dater de plus de 32 mois.

La pratique professionnelle doit être effectuée pendant la formation continue de planificateur financier et jusqu'au début de l'examen de planificateur financier. Le SFBI décide de l'équivalence des certificats et diplômes étrangers.

Une enquête auprès des personnes intéressées par la formation a révélé le résultat suivant concernant la forme d'enseignement actuellement souhaitée pour la formation de planificateur financier IAF :

• un tiers souhaite que les cours soient dispensés sur place, dans les écoles
• un bon quart souhaite un enseignement hybride (cours en classe et en ligne combinés)
• un quart préfère l'enseignement en ligne uniquement
• le reste n'a pas de préférence claire

Par rapport à l'année précédente, l'enseignement présentiel a perdu cinq pour cent de sa popularité pour la formation de planificateur financier IAF. Le souhait d'un enseignement hybride a quant à lui augmenté de trois pour cent. Les pourcentages de votes en faveur de l'enseignement en ligne et de l'absence de préférence ont augmenté de 1 % chacun.

Dans une formation continue de planificateur financier, on apprend ce qui suit concernant le devoir de diligence :

• il faut une grande confiance de la part du client pour donner au planificateur financier un aperçu de ses avoirs
• Les dossiers des clients sont des données confidentielles
• porte une grande responsabilité en ce qui concerne la diligence et le secret professionnel
• doit assumer des obligations de diligence et respecter des règles juridiques
• devraient observer l'interaction et la dynamique des marchés financiers et des processus économiques dans les médias et la presse spécialisée

Pour le brevet fédéral de planificateur financier, les modules suivants sont examinés :

• Étape 1 :
  • Constitution de patrimoine
  • Prévoyance (assurances de personnes et sociales)
  • Assurance (biens et patrimoine)
  • Immobilier/Financement
  • Droit
  • Impôts
• Étape 2 :
  • Approfondissement de la prévoyance et du patrimoine
  • planification financière intégrée pour les ménages privés

Les planificateurs financiers de l'IAF doivent disposer de connaissances approfondies dans le domaine financier, notamment en ce qui concerne les instruments de placement, de crédit, de prévoyance et d'assurance disponibles sur le marché.

Nous avons clarifié pour vous cette question concernant la formation de planificateur/trice financier/ère. Selon une enquête menée par la plateforme de formation Formation-perfectionnement.ch, les raisons invoquées par les participants étaient diverses :

• 44 % ont lu une évaluation en ligne
• 36 % connaissaient déjà l'école/les écoles
• 20 % ont reçu une recommandation d'une école pour suivre une formation continue de planificateur financier.

D'autres impacts nous sont fournis par des réponses textuelles : "curiosité", "proximité de l'école" et "par l'offre d'emploi".

L'intérêt pour une formation de "planificateur financier / planificatrice financière (BP)" est suscité par différentes raisons. Dans le cas de la formation continue Planification financière Examen professionnel, cela se produit, selon l'enquête sur la formation de formation-formation continue.ch, aussi souvent pour les trois raisons suivantes :

• 80 % car le diplôme de planificateur financier avec brevet fédéral est mentionné dans de nombreuses annonces d'emploi et exigé pour les postes correspondants.
• 17 % pour comparer la formation continue avec leurs propres souhaits et besoins.
• 3 % se sont montrés intéressés par cette formation en planification financière parce qu'elle leur a été recommandée.

En tant que planificateur financier IAF avec brevet fédéral, il est possible de conseiller et d'assister financièrement des personnes privées tout au long de leur cycle de vie jusqu'à la retraite dans le cadre d'une planification financière privée. Cela signifie établir un plan financier pour :

• Planification de la construction (planification financière de la construction) - plan financier personnel ou planification financière stratégique
• Plan financier pour l'achat d'une maison
• Planification de la retraite

Selon une enquête menée auprès des personnes intéressées par une formation de planificateur financier IAF de cette plate-forme de formation, la répartition suivante des types d'apprentissage a été constatée :

• Un tiers sont des apprenants visuels, qui apprennent le plus facilement en regardant des graphiques, des vidéos ou des images.
• Un tiers sont des apprenants moteurs, qui apprennent le plus rapidement en faisant eux-mêmes (learning by doing).
• Un quart sont des communicatifs, qui apprennent le mieux à travers des conversations ou des discussions.
• Les autres sont des auditifs, qui apprennent le plus rapidement en écoutant activement (écoute audio, écoute en classe et lecture à haute voix).

Les titulaires d'un brevet fédéral de planificateur/planificatrice financier(e) disposent des compétences techniques nécessaires, notamment en matière de constitution de patrimoine, de planification de la prévoyance et de planification de la constitution et de la retraite, pour conseiller et encadrer les ménages privés de manière globale. De solides connaissances dans les domaines de la fiscalité, du droit, des assurances et de l'immobilier complètent le profil de compétences.