Un intermédiaire AFA a les tâches suivantes :

• Conseiller et encadrer les clients privés et les entreprises
• Enregistrement des besoins
• Offre de contrats d'assurance, de prévoyance et de produits financiers
• Informer de manière transparente sur les caractéristiques principales des produits ainsi que sur les primes et les frais
• conclusion de contrats et de solutions d'assurance

Les qualités suivantes sont nécessaires pour être un intermédiaire en assurance :

• Fiabilité personnelle
• Personnalité communicative
• Qualités de conseil
• Affinité avec les chiffres
• Orientation client et solutions
• Confidentialité

La formation Intermédiaire d'assurance / Intermédiaire d'assurance AFA s'adresse aux personnes qui travaillent auprès d'assurances et d'autres entreprises de services du secteur financier et qui y vendent des produits de prévoyance et d'assurance et sont actives dans le conseil en assurance.

Le diplôme d'intermédiaire d'assurance AFA est l'une des conditions les plus importantes pour l'inscription au registre de la FINMA et cela vaut également pour le Cicero-Membership. Selon la formation préalable, ce diplôme de spécialiste en intermédiation en assurance est également l'un des critères d'admission au brevet de spécialiste en assurance ou à la filière d'études d'économiste d'assurance diplômé(e) ES.

Le diplôme d'intermédiaire d'assurance AFA n'est pas un diplôme reconnu au niveau fédéral au sens d'un examen professionnel ou d'un examen professionnel supérieur, mais une certification reconnue par l'Autorité de surveillance des marchés financiers (Finma) pour l'enregistrement en tant qu'intermédiaire d'assurance.

Lors d'une formation d'intermédiaire d'assurance, on en apprend plus sur :

• Secteur de l'assurance
• Connaissances juridiques
• Assurances de biens et de patrimoine
• Assurances personnelles et sociales
• Conseil à la clientèle
• Préparation à l'examen

Un examen final pour le certificat d'intermédiaire d'assurance AFA est indispensable. Il se compose d'une partie écrite et d'une partie orale axée sur la pratique professionnelle. L'examen a lieu deux fois par an et dure 120 minutes à l'écrit et 60 minutes à l'oral, y compris une demi-heure de préparation.

Au sens traditionnel du terme, la formation continue d'intermédiaire d'assurance AFA n'est pas une formation en cours d'emploi, si vous entendez par là des cours le soir ou le week-end. Cependant, il est tout à fait possible de continuer à travailler tout en suivant la formation, car les cours sont organisés en blocs de jours. Cela signifie que vous pouvez suivre la formation continue en assurance un ou deux jours par semaine et continuer à exercer votre activité professionnelle les autres jours.

Les intermédiaires d'assurance non liés qui proposent ou concluent des contrats d'assurance dans l'intérêt d'entreprises d'assurance ou d'autres personnes doivent se faire immatriculer dans le registre public des intermédiaires d'assurance. Ce n'est qu'alors qu'ils peuvent commencer leur activité. Les autres AFA peuvent s'inscrire. La FINMA tient un registre public des intermédiaires d'assurance.

L'examen AFA se compose d'une partie écrite et d'une partie orale. Les questions écrites de l'examen AFA sont posées en ligne sur une plateforme d'examen. Lors de l'examen oral, le candidat peut choisir entre deux options autour des situations de vente et de conseil : Ménages privés (personnes individuelles, familles, indépendants) ou petites entreprises.

Selon le modèle de cours choisi et le lieu de cours, la formation d'intermédiaire d'assurance AFA / d'intermédiaire d'assurance AFA dure entre un et sept mois. Il est également possible de suivre un cours en deux parties, qui se déroule en été et à nouveau à partir de l'hiver, de sorte que l'automne soit libéré de l'enseignement pour les affaires de fin d'année.

Outre un cours pour les débutants ou les personnes qui se reconvertissent dans l'intermédiation en assurance, des cours pour les professionnels établis sont également proposés, d'une durée totale de sept jours. Vous ne serez toutefois admis à un tel cours que si vous réussissez le test d'évaluation, pour lequel vous devez avoir au moins deux ans d'expérience professionnelle en tant qu'intermédiaire d'assurance. Pour de plus amples informations, veuillez vous adresser directement aux prestataires de formation concernés.